Gobierno presenta nueva ley contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo ante el Congreso
Ante el Congreso de la República, fue presentada por parte del Ejecutivo la iniciativa de ley 6593, que se denomina Ley integral contra el lavado de dinero u otros activos y el financiamiento del terrorismo, el presidente Bernardo Arévalo explicó en conferencia de prensa, que se optó por la creación de una nueva ley debido a la necesidad de modernizar y actualizar lo contenido en la Ley contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, establecida por el Decreto número 67-2001.
“Los cambios que hubo en el marco de estos 25 años han hecho que la ley del 2001, a la que se le hicieron un par de reformas, sea una ley obsoleta. Es un fenómeno que no es únicamente en Guatemala. Los países que tenían leyes similares se han visto obligadas a reformarlas o a sustituirlas. Y efectivamente, el nuevo texto va a sustituir al anterior”, afirmó Arévalo.
El ministro de Finanzas Públicas (MINFIN), Jonathan Menkos, informó, además, que “es necesario actualizar, fortalecer y unificar el régimen administrativo preventivo y la represión del lavado de dinero u otros activos y del financiamiento del terrorismo, en un solo instrumento jurídico.”
Según el Ejecutivo, la propuesta busca atender estándares nacionales internacionales alineando la normativa a las mejores prácticas para proteger la estabilidad y solidez del sistema financiero guatemalteco y el correcto desarrollo de la economía nacional. Una vez, mencionó Menkos que está iniciativa busca fomentar el camino hacia el grado de inversión del país.
Durante la presentación se informó que para su redacción de emplearon las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), Fondo Monetaria Internacional (FMI), Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID).
La ley presentada cuenta con una estructura de VI Títulos y 126 Artículos. Según se indicó los principales aspectos son: “actualiza delitos de lavado de dinero u otros activos; de financiamiento del terrorismo y de trasiego de dinero. Moderniza y amplía el universo de sujetos obligados, con mayor control para saber quién está detrás del dinero. Exige nuevos procedimientos internos obligatorios, así como responsables en entidades públicas y privadas (oficial de cumplimiento). Fusiona las regulaciones de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo. Mejora y fortalece el enfoque de riesgo (identificación, evaluación y mitigación), debida diligencia del cliente. Se robustece el régimen administrativo preventivo”.
La ley, además, exige reformas al: Código Penal, Código de Comercio, Código de Notariado. Ley contra la Delincuencia Organizada y la Ley que regula los servicios de Seguridad Privada.
Según se agendó por la Comisión Permanente del Congreso de la República, la iniciativa de ley 6593, será conocida en su primera lectura, este martes, 29 de julio de 2025.
La información de Guatemala en el sitio oficial del Grupo de Acción Financiera (GAFI), indica la relación con el país y a lo largo de los años, esta nación ha mostrado su colaboración en materia:
• El 04 de noviembre de 2010 se efectuó la evaluación mutua de Guatemala como miembro de GAFILAT, se evaluó la implementación de medidas de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALA/CFT en Guatemala) fue realizado por GAFIC.
• El 15 de noviembre de 2011, se presentaron los informes de seguimiento a la evaluación mutua de Guatemala, le presentaron al país el análisis de los avances implementados y se brinda información para corregir las deficiencias identificadas en el Informe de Evaluación Mutua (MER), adoptado por el Consejo de ministros de GAFIC en noviembre de 2010.
• El 02 de febrero de 2017, tras la visita in loco del 23 de noviembre al 04 de diciembre de 2015, analizaron el nivel de efectividad del sistema ALA/CFT de Guatemala y el nivel de cumplimiento de las 40 recomendaciones del GAFI. Además, nuevas recomendaciones para fortalecer el sistema.
• El 09 de noviembre de 2018, analizaron de nuevo el progreso de Guatemala en la implementación de los nuevos requisitos relacionados con las recomendaciones del GAFI que fueron modificados desde la adopción del MER.
Según la información de Guatemala en el GAFILAT, Guatemala podría ser evaluada en el Pleno en el 2028.
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